長榮配18元所得稅嚇死人!達人利用股票期貨節稅教學

長榮6月29日除息 7月28日發放現金股利

一股配18元,所得稅嚇死人!

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股票期貨節稅教學

2022除權息旺季

股票VS 股票期貨

6月就要進入除權息旺季,投資人如何利用股票期貨降低成本,增加現金流

今天就來深入討論這個議題股票與股票期貨的差別

 

2022年現金殖利率最高前10名之股票期貨

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2022所得稅課稅級距累進稅率

2022所得稅課稅級距累進稅率.jpg

以長榮20張為例:

若參與除權息現貨則需要繳交的稅概算如下:

  • 股票手續費 2890000 * 0.1425% * 2 = 8236.5
  • 交易稅 289000 * 0.3% = 8670
  • 股利所得 17990 * 20 = 359800
  • 二代健保費 359800 * 1.91% = 6872
  • 所得稅 359800 * 20% = 71960

成本 79156 元

註1:以上不含扣抵稅率
註2:假設綜所稅 20%


若是藉由股票期貨來參加除權息,則概算如下:

  • 期貨手續費 10 * XX = XX0
  • 期交稅 2890000 * 0.002% * 2 = 115.6
  • 調整權益數 359800
  • 二代健保費 0
  • 所得稅 0

成本只需 115.6+股票期貨手續費
註1: (股票期貨一口=2000股,假設手續費一口XX元)

 

長榮股票跟股票期貨比較

以下為股利成本教學示範,非操作買賣建議,投資期貨有高風險,請投資人審慎閱讀

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在除息當日, 股票期貨總市值不變的情況下,合理的結果是:

假設長榮除息前一天價格 144.5 元,除息 17.99 元,則除息當天 開盤時股票價格為 144.5 元– 17.99元 = 126.51 元

持有長榮股票期貨多單者,除息一開盤價格從144.5元 跌到 126.5 元跌17.99 元,一張股票期貨等於買兩張股票,

股票期貨戶頭權益數就補足17990 * 2 = 35,980 x 10張=359,800元

相反的,持有長榮股票期貨空單者, 權益數就要扣掉359,800元


除息前一天,先把股票賣掉換成股票期貨, 隔天帳上退給你的錢原本就是你的錢,是你期貨損失的錢,事實根本沒有賺到股息,重點是多久之後可以填權息?

綜上所述,參加除權重點就是看他未來的成長性是否可以填權息,

如果手上持有這類股票,就可以用股票期貨來降低交易成本,提高現金流。

 

閱讀更多

>>>股票期貨教學怎麼玩?個股期貨保證金怎麼算?

>>>當股票期貨遇到除權息調整

>>>長榮航期貨保證金怎麼買賣?當沖長榮航股票期貨

 

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