超過70歲只做選擇權買方條件?70歲以上期貨開戶條件財力證明?

超過70歲以上期貨選擇權買方開戶條件限制

最近遇到許多年滿70歲的舊客戶說,為什麼不能下期貨單了?

因為期貨主管機關後來有明訂超過70歲需要另外提供財力證明+交易證明,才能繼續交易期貨喔!

 

法規看起來很複雜,今天就幫超過70歲的交易人整理一下重點,

超過70歲開期貨戶除了雙證件+約定出入金存摺外,還需要準備什麼文件呢?

超過70歲只交易選擇權買方需要什麼條件呢?

  1. 填具「70歲以上交易人開戶聲明書」
  2. 曾於期貨、證券市場交易滿10筆  (或曾任職於證券、期貨、金融或保險機構)

超過70歲交易人交易期貨條件?財力證明?

  1. 填具「70歲以上交易人開戶聲明書」

  2. 曾於期貨、證券市場交易滿10筆  (或曾任職於證券、期貨、金融或保險機構)

  3. 最近一年下列固定收入,新台幣60萬元以上 (或新台幣5000萬元以上者)

固定收入包含那些?

  1. .營利所得。(例如:公司股東所獲分配之現金股利或股票股利、合作社社員所獲分配之盈餘、獨資資本主每年自其獨資經營事業所得之盈餘…等)
  2. 執行業務所得。(例如:律師、會計師、建築師、技師、醫師、藥師、助產士、著作人、經紀人、代書人、工匠、表演人及其他以技藝自力營生者)
  3. 薪資所得。(例如:公、教、軍、警、公私事業職工薪資及提供勞務者之所得)
  4. 權利金。(例如︰商標、專利、著作權等供他人使用之權利金所得)
  5. 利息。(例如:公債、公司債、金融債券、短期票券或銀行存款之利息)
  6. 租金。(例如:房屋、土地之租賃所得)
  7. 自力耕作、漁、牧、林、礦之所得。

為什麼要限制超過70歲的銀髮族交易期貨呢?

期貨公會特別兩點說明。

1. 期貨交易所漲跌停之限制,並沒有停止損失的功能,交易人之損失無下限。

雖期交所商品設有漲跌停之限制,但期貨交易人從事期交所要求的保證金或權利金金額,占契約價值比率極低,因此槓桿倍數極高,縱使期貨商有風險控管之機制,當市場價格波動激烈或失去流動性時,其帳戶損失並無下限,存入的保證金並不是最大損失,並非所謂風險有限。

 

又期貨交易尚有逐日結算(Mark to Market)隨時洗價之特性,因此當行情不利於交易人時,交易人會有即時被要求補繳現金的壓力,故期貨商對於客戶從事期貨交易前,應對該客戶進行風險承受能力及適合度之評估。

 

2.期貨商徵信作業除評估交易人補保證金能力外亦有考量其持續維持一定生活水準之能力。

交易人是否有經常性收入以承擔風險、維繫日常生活,並得以積蓄未來生活能量是期貨商徵信作業重要參考因素之一,考量期貨交易風險發生時,交易人有立即補繳保證金之壓力,參考過去我國期貨市場亦有資深長者因交易期貨不利出現超額損失,又因恢復一定生活水準之難度高,加上承受巨大身心壓力進而影響生活品質的案例,期貨公會因而擬定70歲以上從事期貨交易相關規範。

 

期貨公會表示,如果70歲長者符合規定,可依意願從事期貨交易,並無其他任何限制,反之交易人若資產規模不大且無經常性收入(退休金為維持生活所需不宜計入)之年長者,即不符財力要求,僅能從事損失有限的選擇權買方交易。

 

 

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